한화 Research 금융 김도하

https://n.news.naver.com/article/008/0005387711?sid=102

(발췌)5대 시중은행에 따르면 지난 15일 기준 가계대출 잔액은 정책성 대출을 제외하고 지난해 말보다 4조6912억원 증가했다. 이는 올해 초 은행들이 금융당국에 제출한 연간 가계대출 증가 목표(4조3400억원)를 이미 약 3500억원 웃도는 규모다. 지난 9일까지만 해도 연간 목표의 약 80% 수준이었지만, 불과 엿새 만에 목표를 넘어섰다. 5대 시중은행 5곳 중 3곳은 이미 가계대출 증가액이 연간 목표의 약 150%에 달했다. 나머지 2곳은 가계대출 증가 목표 대비 소진율이 40~50% 수준이지만, 풍선효과로 대출 여력이 빠르게 바닥날 가능성이 크다. https://v.daum.net/v/20260719161811283?from=newsbot&botref=KN&botevent=e

삼성생명: 연결 자회사의 실적 호조를 기대 (URL: https://buly.kr/7QOZSUR ) TP 346,000원, 11% 상향 ● 2Q26 연결 지배 순이익 8,183억원(+8% YoY), 컨센서스에 부합하는 실적 예상 별도 OP는 기존 추정치 대비 4% 하향, 연결 자회사 실적의 호조가 이를 상쇄하면서 연결 실적은 기존 예상치와 유사한 수준으로 추정 ● QoQ: 보험손익 +44% 추정. 전분기 퇴직충당부채 반영에 따른 일회성 사업비 인식이 소멸되고, 계절적 보험금 감소가 동반되면서 예실차 대폭 개선 예상. 투자손익은 전분기의 계절적인 기말 배당 수취 소멸로 68% 감소 전망. 결과적으로 별도 영업이익은 38% 감소. 세전이익 감소율은 더 크게 나타나는데, 이는 전분기 중 영업외수익에서 4,200…

[금통위 리뷰] 자 이제 시작이야 ▶ 7월 통화정책방향 결정회의: 기준금리 인상(2.75%) ▶ 기자 간담회: 성장률 전망치 상향 + Live Meeting ▶ 연내 추가 인상 확정적. 성장률 전망치 3.0% 도달 여부가 중요 연내 추가 인상은 확정적으로 보아도 무방. 기존 연말 기준금리(3.00%), Terminal Rate(3.25%), 인상 시점 10월, 2027년 1월 전망 유지

House View

■ 7월 통방문 주요 문구 변화 1줄 요약 자 이제 시작이야 ▶ 통화정책 결정배경 (5월) 기준금리를 현재의 2.50% 수준에서 유지 (7월) 기준금리를 현재의 2.50% 수준에서 2.75%로 상향 조정 (5월) 물가상승 압력이 높아진 반면 성장세는 수출 호조 등에 힘입어 예상보다 확대 (7월) 성장세가 수출과 투자를 중심으로 강화되고 있는 가운데 물가상승률은 상당기간 목표 수준을 상회할 것 ※ 성장 더 좋아졌고, 물가 오랫동안 높고 ▶ 세계 경제 (5월) 성장세가 둔화되겠으나 물가상승 압력은 상당폭 확대될 것 (7월) 완만한 성장세를 지속할 것으로 보이며, 물가는 당분간 높은 오름세를 나타낼 것 ※ 성장 개선되었고, 물가 계속 안좋고 ▶ 국내 경제 (5월) 반도체를 중심으로 한 수출 호조 및 투자 확대,…

한국은행 기준금리 2.75%. 25bp 인상했습니다.

6월 CPI 컨센 하회

오늘 시총 한화손보 약 6,700억원 롯데손보 약 7,300억원..

(발췌)14일 금융권에 따르면 롯데손보의 경영권 있는 지분 77.04%를 두고 한국투자금융지주와 신한금융지주가 인수전에 뛰어 들었지만 최근 한투금융이 '2파전'에서 한발 물러섰다. 이에 따라 롯데손보의 대주주인 JKL파트너스와 신한금융이 우선협상자 선정을 전제로 막판 가격 협상을 진행 중이다. 이르면 다음주 우선협상자 선정이 이뤄질 것으로 보인다. https://www.mt.co.kr/amp/finance/2026/07/14/2026071411501431321

한화생명: 자산 평가익에 의한 상반기 서프라이즈 (URL: https://buly.kr/ET0rxaz ) ● 2Q26 별도 순이익 1,764억원(+206% YoY)으로, 컨센서스를 17% 상회하는 어닝 서프라이즈 예상. 전분기와 마찬가지로 투자손익에서의 평가익 호조가 원인 ● QoQ: 보험금 예실차 개선으로 보험손익 63% 증가 투자손익은 43% 감소. 일반계정 내 대체투자 등 자산 평가익이 전분기 중 2,000억원 » 당분기 400억원대로 감소한 것이 원인. 반면 특별계정에서는 당분기 매매평가익 호조로 투자손익 감소폭을 만회 ● 보장성 신계약 물량은 업권 전반과 마찬가지로 부진. -15% YoY, -10% QoQ로 추정. 반면 종신에서 중장기납 비중이 확대되면서 마진배수가 유의하게 상승할 것으로 기대 »…

사실상 어려운 일이라고 생각되지만 성사된다면 합병지주 이름은 화개장터로 하면 조을 거 같은데 헤헤